Введённые Центробанком ограничения на перевод между физлицами для борьбы с дропперами могут затронуть обычных граждан. Как действовать, если банк заблокировал операцию по переводу средств, рассказала заведующая кафедрой финансов и кредита СКФУ, доктор экономических наук, профессор Наталья Куницына.
Ограничениям по переводам денег обычно подвергаются счета дропперов — лиц, которые предоставили свои счета для транзита средств, полученных нелегально. Выявляют это по определённым алгоритмам действий со счётом.
«Например, частые переводы между своими счетами в разных банках могут быть расценены как подозрительные»,
— сказала Наталья Куницына.
В таком случае нередки случаи, когда обычные граждане попадают под подозрение. Перевод и счёт могут заблокировать, однако пользоваться им для оплаты покупок, в том числе на маркетплейсах, оплачивать ЖКУ будет возможно. Запрет здесь распространяется только на лимит переводов.
Однако причину блокировки банк обязан сообщить клиенту и в случае ошибки вернуть средства.
«Но если клиент настоял на подозрительном переводе, компенсации не будет»,
— отмечает Наталья Куницына.
Если проблема банком не решена, нужно обратиться через онлайн-приёмную в Центробанк, чтобы подать жалобу.
Эксперт также отмечает эффективность ведённых мер: фиксируется снижение количества мошеннических операций.
Ранее сообщалось, что ставропольчанке вернут 2 млн рублей, взыскав средства со счёта дроппера из Башкортостана.
Авторы:Анна Радченко
Источник: pobeda26.ru
