ВТБ представил «Умный портфель» – ИИ-помощника для состоятельных клиентов. Сервис подбирает готовую структуру вложений: где хранить деньги, во что инвестировать и как застраховать капитал, учитывая цели и допустимый риск клиента. Об этом на ПМЭФ-2026 заявил член правления ВТБ Дмитрий Брейтенбихер.
Клиент заполняет анкету в ВТБ Онлайн самостоятельно или с персональным менеджером, указывает цели, горизонт, сумму, ликвидность, формат взаимодействия и допустимый риск. Алгоритм берет все расчеты на себя: осуществляет мониторинг различных классов активов, соотносит эти активы с продуктами и услугами банка и его партнеров, учитывает ответы клиента на анкету и предлагает структуру портфеля. После этого персональный менеджер клиента получает уведомление с результатами анкеты, проводит консультацию, по запросу от клиента вносит корректировки и помогает с оформлением продуктов.
«Умный портфель» анализирует рыночные данные и разные классы активов – акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы, ставки денежного рынка, нефть и другие индикаторы. Алгоритм осуществляет мониторинг всех данных и информирует клиента и его персонального менеджера, если необходимо внести изменения в структуру портфеля.
«Для состоятельного инвестора важна не просто подборка продуктов, а понятная финансовая стратегия: часть портфеля должна отвечать за ликвидность, другая – за сохранение капитала, где формируется доход, а третья – за потенциал роста. Ключевое преимущество «Умного портфеля» – комплексная картина, которая объединяет инвестиционные продукты, депозиты и защитные инструменты в целостную структуру распределения капитала», – прокомментировал Дмитрий Брейтенбихер.
Предыдущая запись
