29 апреля в рамках дискуссии КИФ-2026 «От идеи к внедрению: как бизнес и наука создают будущее» Ольга Дригола-Матюшина, руководитель дирекции развития коммуникаций и партнерских программ ВТБ, представила новые инициативы банка, направленные на поддержку финансового благополучия семей. В частности, был анонсирован запуск проекта «Умный портфель».
Сервис «Умный портфель» призван автоматизировать рутинные задачи финансового менеджера и значительно увеличить его возможности. Он осуществляет мониторинг различных активов — акций, облигаций, индексов недвижимости, драгоценных металлов, ставок денежного рынка и нефти — и определяет те из них, которые с наибольшей вероятностью продемонстрируют лучшую динамику в будущем. Далее сервис соотносит эти активы с продуктами и услугами банка и его партнеров, которые наиболее эффективно работают с перспективными инвестициями. Учитывая пожелания и цели клиента, «Умный портфель» формирует возможный набор продуктов и услуг.
Менеджеру остается лишь обсудить предложенные решения с клиентом, объяснить нюансы и особенности, при необходимости внести корректировки и помочь с оформлением. В случае изменений на рынке или событий, влияющих на портфель, сервис уведомляет как клиента, так и персонального менеджера для оперативного внесения изменений.
Таким образом, менеджеру не требуется вручную подбирать оптимальное сочетание продуктов или ежедневно отслеживать динамику портфелей клиентов. Клиенты, в свою очередь, могут сосредоточиться на содержательном наполнении своих портфелей, а не на математических расчетах.
Воспользовались сервисом 38 тыс раз, более 10 тыс клиентов с общим портфелем 12 млрд рублей. В планах банка увеличить эти показатели в 3-4 раза и масштабировать сервис на всю клиентскую базу. Сейчас у банка 1,2 млн клиентов состоятельного сегмента и более 10 трлн рублей под управлением.
