Блокировка банковского счёта в момент проведения перевода представляет собой превентивную меру финансовой безопасности, регламентированную федеральным законом. Об этом рассказал RT Вадим Виноградов, доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ.
По словам специалиста, главным триггером для службы безопасности становится резкое отклонение от финансового портрета клиента. Даже не осознавая этого, каждый владелец карты формирует в банке шаблон поведения, куда входит сумма типичных трат, круг контрагентов и периодичность поступлений. Если система фиксирует крупный разовый перевод от неизвестного лица или, наоборот, подозрительное дробление сумм — алгоритм приостанавливает транзакцию.
Кроме того, блокировка неизбежна, если отправитель или получатель числится в списках террористов и экстремистов. Как отметил Виноградов, сигналом для банка служит даже текст комментария к платежу. Прямые указания на незаконную деятельность, а также попытки замаскировать предпринимательство под личные переводы воспринимаются как попытка скрыть истинную цель транзакции.
В зоне особого риска также переводы в адрес онлайн-казино, криптообменников и нелегальных брокеров.
В случае блокировки Виноградов советует не ждать, а сразу идти в отделение банка. Личный визит и быстрое предоставление подтверждающих документов — единственный способ ускорить разблокировку. В противном случае финансовая организация передаст данные в Росфинмониторинг, и проверка затянется на неопределенный срок.
Ранее эксперт рынка TechNet НТИ Ярослав Истомин заявил, что россиянам не стоит вводить коды из СМС на сомнительных сайтах.
Авторы:Вероника Николаева
Источник: pobeda26.ru
